Instrumentos de Rendimiento Variable
Diversified Growth IRA
Todas nuestras cuentas IRAs te darán la tranquilidad de contar con ese futuro sólido que siempre haz soñado. Además, aquí te explicaremos todo lo que debes saber a cerca de nuestra Diversified Growth IRA (DGI).
¿Qué es lo que buscas?
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Un mayor rendimiento a largo plazo
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Diversificación en tus inversiones
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Para más detalles vea el Prospecto
¿Cómo funciona?
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Ábrela con sólo $250
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Es un fondo colectivo de inversión de cuentas IRA que invierte en bonos, acciones de capital y activos generales. La cartera de inversiones de este Fondo es administrada por un prestigioso grupo de sub-asesores o "Money Managers" que trabajan para maximizar el potencial de crecimiento del Fondo. (ver Fact Sheet)
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El Fideicomiso de la DGI puede invertir hasta 33% en valores (acciones o bonos) de EE.UU. y un 67% tiene que ser invertido en Puerto Rico ofreciéndote así una diversificación en el fondo.
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Estrategia de inversión moderado-agresivo a largo plazo.
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No está asegurado por el FDIC.
Beneficios
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La DGI brinda:
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DGI offers:
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Estabilidad: Invierte en bonos del gobierno de Puerto Rico
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Potencial de mayor rendimiento: Invierte hasta un 33% en valores (acciones o bonos) de compañías de los EE.UU.
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Inversión local: Invierte en acciones de capital de empresas de Puerto Rico.
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Disponible en sus versiones deducibles, No-Deducibles (ROTH) y a Plazos
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Recibirás un estado de cuenta mensual
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Accede al balance de tu cuenta a través de nuestra Banca por Internet
¿Cómo solicitar?
Para recibir orientación y/o abrir tu cuenta IRA hoy
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Llena este formulario y te llamaremos en las próximas 48 horas, o
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Visita cualquiera de nuestras sucursales alrededor de la isla, o
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Llama al Departamento de Servicio al cliente al 787-620-0000
Mandatorios
Solicite información detallada de cada cuenta IRA para determinar cuál es la más que le conviene. La DGI no está asegurada por el FDIC, no es un depósito ni obligación del banco, y no está garantizada por éste, y está sujeta a riesgo de inversión, incluyendo la posible pérdida del principal invertido. También conlleva mayores riesgos por el uso de dinero prestado para apalancar ("leverage") la base de activos del fideicomiso de la Diversified Growth IRA. Solicite el "Prospectus" de la DGI en cualquiera de nuestras sucursales o en las oficinas de Oriental Financial Services Corp. (distribuidor autorizado) miembro FINRA/SIPC; y léalo cuidadosamente antes de invertir. Cargos por retiro de inversión (si la razón para el retiro no es haber cumplido los 60 años de edad, muerte, incapacidad, o desempleo del participante); 5% de la inversión el 1er año; 4% de la inversión el 2do año, 3% de la inversión el 3er año, 2% de la inversión el 4to año; y 1% de la inversión el 5to año. Se cobrará un cargo por transferencia ("rollover fee") de $54.99 por cada transferencia a una IRA en otra institución. Sujeto a una penalidad del 10% por retiro prematuro en ciertos casos. Conlleva un cargo anual de 1.55% por administración y otros servicios, excluyendo cargos cobrados por sub-asesores de inversiones o "Money Managers". Este cargo anual se computa a base del promedio del total de activos del fideicomiso de la DGI. Productos ofrecidos por Oriental Financial Services, miembro FINRA/SIPC. Oriental Financial Services es una subsidiaria de Oriental Financial Group Inc. © 2011 Oriental Bank and Trust. Derechos Reservados. OCIF B-29.